05:54
+2 C°
Пробки:   1
$
63.9542
71.1299

Борьба с отмыванием или охота на граждан?

18 марта 2019 года
1633
Борьба с отмыванием или охота на граждан?
Борьба с отмыванием незаконно нажитых капиталов, безусловно, крайне важна для любого государства. И ведется она по всем направлениям, с переменным успехом, ведь преступники – люди далеко не глупые, потому придумывают все новые хитроумные схемы. Детективное агентство DaVinci Project, в силу специфики деятельности, также принимало участие в целом ряде подобных расследований, с успешными результатами.

Однако любая борьба ведется по установленным правилам, а они, к сожалению, меняются, в роли арбитра выступает власть, с которой спорить бесполезно. Хорошо, полезно, либо задеваются интересы простых граждан, невзначай попадающих под мощный пресс государственной машины, об этом не всегда думают, принимая решения.

По сути. Президент Владимир Путин на днях провел рабочую встречу с директором Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрием Чиханчиным. Обсудили текущую ситуацию, констатировали успехи, а они значительны, и наметили планы на будущее. Росфинмониторинг постоянно отслеживает более 3,5 млн государственных контрактов, на общую сумму более чем 7 трлн рублей. Ни для кого не секрет, что именно там имела место масштабная коррупция, когда подряды получали фирмы, аффилированные с местным руководством, по всем регионам. Громкие дела на слуху, сейчас их стало немного больше. Отлично, контроль налаживается, становится сложней проворачивать махинации.

Вывоз капиталов за рубеж, пусть и остается значительным, то также находится в поле зрения компетентных служб финансовых и силовых. Процент операций, проведенных через фирмы-однодневки, неуклонно снижается. И что особенно актуально, пресечена деятельность подпольных схем по финансированию международного терроризма. Все так, но есть оборотная сторона усиления контроля, она заключена в тенденции смещения вектора с крупных компаний к мелким, и дальше к нам, физическим лицам. Вроде сети, размер ячейки которой для увеличения улова становится меньше.

Как это отражается на благополучии людей? Банки, получив директиву об усилении контроля, дают указания собственным финансовым службам тщательней проверять переводы. Если раньше минимальная сумма, находящаяся вне поля зрения, было примерно 15-20 тысяч рублей, то теперь, по данным финансовых аналитиков детективного агентства DaVinci Project, она стала меньше. Даже незначительные операции с перечислением с карты на карту внезапно стали вызывать подозрения.

Что за этим следует? Совершенно логичные действия, в виде блокировки счета. Если для крупных операций такая мера оправдана, их и немного от общего числа, да и проверка проходит быстро, то, как быть с миллионами граждан, ежедневно отправляющих и получающих деньги? Кто-то помог родственникам, кто-то вернул долг, другие подрабатывают, получая скромные гонорары. И все теперь на виду, каждый карман стал прозрачен, даже лишнюю копейку не утаишь!

Как в любой акции, инициированной сверху, находятся ретивые исполнители, которые борются на улучшение статистики. Банки, желая выглядеть благонадежными, активируют соответствующие структуры, и нам надо быть готовым, что небольшие трансакции могут быть заморожены как подозрительные. По каким критериям? Это только банкам известно. Что делать? Готовить справки, пакеты документов для подтверждения законности операции.

Но и это не все, появились случаи проверки средств, граждан, которые уже находятся на счетах. Сразу скажем: речь идет отнюдь не о миллионах, суммы гораздо скромней. Позвали Вас, и спросили, откуда? Что ответить, если деньги лежат много лет, обрастая процентами, Вы их не трогаете, бережете на черный день, и заработали лет 10-20 назад. Сейчас и фирмы той уже нет, кто напишет справку?

Система мгновенных переводов, некогда внедренная как альтернатива наличному обороту, составляет порядка 20 триллионов рублей, сумма огромная. Как тут не проявить интерес со стороны фискальных служб, наложив руку на финансовые потоки. Для начала ограничив предельные размеры, которые принимаются автоматически, скажем, надо Вам заплатить за крупную покупку в интернет-магазине, так готовьтесь отчитаться. Порог будет снижаться, как и когда – неизвестно, но готовиться надо уже сейчас!

 

Раздел: Экономика

Новости по теме

Смотреть все
Почта Банк стал участником Системы быстрых платежей (СБП)
11 октября 2019
1761
Почта Банк присоединился с Системе быстрых платежей Банка России.  Теперь клиенты банка могут мгновенно в любое время суток переводить средства в рублях на счета в банки-участники СБП по номеру т
Как китайские продукты избавились от репутации ширпотреба
10 октября 2019
1829
Китай за последние 30 лет изменился до неузнаваемости — как в плане устройства страны, так и в качестве игрока мирового рынка. Одним из камней преткновения стал имидж, но свежие новости показыва
Что делать, когда все против вас (часть 2)
25 сентября 2019
1778
В прошлой статье мы говорили о первых шагах, которые стоит предпринять, когда все ополчились против вас. В этой поговорим о более сложных и более полезных шагах, которые могут действительно что-то пом
Почта Банк дает 7% годовых на остаток новым клиентам-пенсионерам
23 сентября 2019
1819
Почта Банк запускает специальную акцию «Великолепная семерка», по которой новые клиенты-пенсионеры получат повышенный процент на остаток на текущем счете – 7% годовых. Для этого необ
Что делать, когда все против вас?
19 сентября 2019
1825
Что делать, если с одной стороны кредиторы, с другой проверки, и вроде выхода из этого безумия нет, кроме как объявить себя банкротом? На самом деле есть еще одна лазейка, которая может помочь. Но при

Последние новости

Смотреть все
В Оренбурге на новый томограф направили 38 млн рублей
20 октября 2019
70
В Оренбурге на новый томограф для больницы имени Пирогова направили 38 млн рублей. Закупка производилась по национальному проекта «Здравоохранение». Сведения предоставило правительство. Н
В Оренбуржье рассмотрят проект обновленного герба
20 октября 2019
62
В Оренбуржье рассмотрят проект обновленного регионального герба. Сведения предоставило правительство. В России существует Государственный геральдический регистр. В него занесены все гербы субъектов Р
В Оренбуржье пройдет акция «Копейка рубль бережет»
20 октября 2019
109
В Оренбуржье с 21 по 27 октября пройдет акция «Копейка рубль бережет». В рамках мероприятия местные жители смогут бесплатно в 20 региональных банках обменять монеты на банкноты. Сведения п
Силуанов объяснил рост реальных доходов россиян
20 октября 2019
141
Росстат сообщил о росте реальных доходов россиян. Глава Министерства финансов Антон Силуанов объяснил причину повышения показателя. «Во-первых, номинально доходы выросли не значительно. Во-втор
В октябре в Оренбуржье погашено более 31 млн рублей задолженностей
19 октября 2019
285
В текущем месяце в Оренбуржье погашено задолженностей на сумму, превышающую отметку в 31 000 000 рублей. Работа с проблемными организациями касательно их обязательств выплачивать зарплаты, н
Следуйте за нами