04:56
+12 C°
Пробки:   1
$
63.0204
71.0114

Борьба с отмыванием или охота на граждан?

18 марта 2019 года
1546
Борьба с отмыванием или охота на граждан?
Борьба с отмыванием незаконно нажитых капиталов, безусловно, крайне важна для любого государства. И ведется она по всем направлениям, с переменным успехом, ведь преступники – люди далеко не глупые, потому придумывают все новые хитроумные схемы. Детективное агентство DaVinci Project, в силу специфики деятельности, также принимало участие в целом ряде подобных расследований, с успешными результатами.

Однако любая борьба ведется по установленным правилам, а они, к сожалению, меняются, в роли арбитра выступает власть, с которой спорить бесполезно. Хорошо, полезно, либо задеваются интересы простых граждан, невзначай попадающих под мощный пресс государственной машины, об этом не всегда думают, принимая решения.

По сути. Президент Владимир Путин на днях провел рабочую встречу с директором Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрием Чиханчиным. Обсудили текущую ситуацию, констатировали успехи, а они значительны, и наметили планы на будущее. Росфинмониторинг постоянно отслеживает более 3,5 млн государственных контрактов, на общую сумму более чем 7 трлн рублей. Ни для кого не секрет, что именно там имела место масштабная коррупция, когда подряды получали фирмы, аффилированные с местным руководством, по всем регионам. Громкие дела на слуху, сейчас их стало немного больше. Отлично, контроль налаживается, становится сложней проворачивать махинации.

Вывоз капиталов за рубеж, пусть и остается значительным, то также находится в поле зрения компетентных служб финансовых и силовых. Процент операций, проведенных через фирмы-однодневки, неуклонно снижается. И что особенно актуально, пресечена деятельность подпольных схем по финансированию международного терроризма. Все так, но есть оборотная сторона усиления контроля, она заключена в тенденции смещения вектора с крупных компаний к мелким, и дальше к нам, физическим лицам. Вроде сети, размер ячейки которой для увеличения улова становится меньше.

Как это отражается на благополучии людей? Банки, получив директиву об усилении контроля, дают указания собственным финансовым службам тщательней проверять переводы. Если раньше минимальная сумма, находящаяся вне поля зрения, было примерно 15-20 тысяч рублей, то теперь, по данным финансовых аналитиков детективного агентства DaVinci Project, она стала меньше. Даже незначительные операции с перечислением с карты на карту внезапно стали вызывать подозрения.

Что за этим следует? Совершенно логичные действия, в виде блокировки счета. Если для крупных операций такая мера оправдана, их и немного от общего числа, да и проверка проходит быстро, то, как быть с миллионами граждан, ежедневно отправляющих и получающих деньги? Кто-то помог родственникам, кто-то вернул долг, другие подрабатывают, получая скромные гонорары. И все теперь на виду, каждый карман стал прозрачен, даже лишнюю копейку не утаишь!

Как в любой акции, инициированной сверху, находятся ретивые исполнители, которые борются на улучшение статистики. Банки, желая выглядеть благонадежными, активируют соответствующие структуры, и нам надо быть готовым, что небольшие трансакции могут быть заморожены как подозрительные. По каким критериям? Это только банкам известно. Что делать? Готовить справки, пакеты документов для подтверждения законности операции.

Но и это не все, появились случаи проверки средств, граждан, которые уже находятся на счетах. Сразу скажем: речь идет отнюдь не о миллионах, суммы гораздо скромней. Позвали Вас, и спросили, откуда? Что ответить, если деньги лежат много лет, обрастая процентами, Вы их не трогаете, бережете на черный день, и заработали лет 10-20 назад. Сейчас и фирмы той уже нет, кто напишет справку?

Система мгновенных переводов, некогда внедренная как альтернатива наличному обороту, составляет порядка 20 триллионов рублей, сумма огромная. Как тут не проявить интерес со стороны фискальных служб, наложив руку на финансовые потоки. Для начала ограничив предельные размеры, которые принимаются автоматически, скажем, надо Вам заплатить за крупную покупку в интернет-магазине, так готовьтесь отчитаться. Порог будет снижаться, как и когда – неизвестно, но готовиться надо уже сейчас!

 

Раздел: Экономика

Новости по теме

Смотреть все
Как Huawei победил США?
10 июля 2019
1187
В конфликте Huawei и США, после того как пресса уже похоронила китайскую компанию, похоже победили все-таки Huawei. И хотя потери тоже ощутимы, главный вывод весьма интересен — правительство США
Россельхозбанк и МОНОГОРОДА.РФ договорились о сотрудничестве
28 июня 2019
1829
АО «Россельхозбанк» и Фонд развития моногородов заключили соглашение о сотрудничестве. Документ подписали Председатель Правления РСХБ Борис Листов и генеральный директор Фонда Ирина Макиев
Россельхозбанк и Правительство Омской области намерены расширить поддержку экспортерам АПК
28 июня 2019
1822
В ходе рабочего визита в Омскую область Первый заместитель Председателя Правления  АО «Россельхозбанк» Кирилл Лёвин встретился с заместителем Председателя Правительства Омской области
РСХБ кредитует покупку и установку оборудования для использования природного газа
27 июня 2019
1789
АО «Россельхозбанк» запускает потребительский кредит без обеспечения «Газомоторное топливо» на переоборудование автотранспортных средств и сельскохозяйственной техники на газоб
Россельхозбанк открыл в Оренбурге офис нового формата
26 июня 2019
1791
В Оренбурге состоялось торжественное  открытие нового клиентского офиса Россельхозбанка. Офис продаж РСХБ расположился в спальном районе города, по адресу проспект Победы, 111.   Россе

Последние новости

Смотреть все
Орский завод синтетического спирта начал гасить долги по зарплате
16 июля 2019
59
Орский завод синтетического спирта начал гасить образовавшиеся долги по заработной плате. Врио губернатора Денис Паслер взял ситуацию под личный контроль. В июле заработные платы за июнь не получили
В России хотят установить минимальные цены на весь алкоголь
16 июля 2019
114
В России хотят установить минимальные розничные цены (МРЦ) на весь алкоголь, в том числе пиво и вино. До конца месяца соответствующий запрос будет направлен в ЕЭК. Сведения предоставил глава Департаме
Россия продолжает лидировать в экспорте пшеницы
15 июля 2019
334
РФ и в нынешнем году, как и в предыдущем, лидирует в экспорте пшеницы. Государство обогнало в этом плане США и ряд европейских стран. По словам руководителя федерального Минсельхоза Дми
В Оренбуржье цены на вторичное жилье упали на 1,7%
15 июля 2019
366
В Оренбуржье цены на вторичное жилье во втором квартале упали на 1,7%. Приобрести квадратный метр сейчас можно за 41,1 тыс. рублей. Мониторинг рынка провели эксперты Оренбургстата. Согласно предостав
В правительстве одобрили увеличение детских пособий малообеспеченным семьям в 200 раз
14 июля 2019
540
В правительстве России одобрили увеличение размера детских пособий, причитающихся малообеспеченным семьям и выплачивающихся каждый месяц по достижении ребёнком определённого возраста. Данная информаци
Следуйте за нами